La sostenibilitat com a eix estratègic: la visió de BBVA sobre el futur del sector financer

Entrevista amb:

Jaime Marín Otero

Head of Sustainable Business del BBVA

Continguts

• Paper del sector financer
• Integració de la sostenibilitat a l'estratègia
• Principals reptes
• Criteris ESG
• Avantatges d'alinear-se
• Recomanacions
• Tendències
• Com ha ajudat Anthesis
• Reflexions final

Comparteix aquest article

• Comparteix a través de Linkedin
• Comparteix a través de Facebook
• Comparteix a través de X
• Comparteix per correu electrònic

BBVA s’ha consolidat com un dels líders del sector financer en sostenibilitat, adoptant un paper proactiu en la transició cap a una economia més inclusiva, baixa en carboni i respectuosa amb el medi ambient. El seu enfocament estratègic busca no només acompanyar aquest canvi, sinó accelerar-lo.

Des d’Anthesis, hem conversat amb en Jaime Marín Otero, Head of Sustainable Business de BBVA, per conèixer de primera mà la visió del banc, els principals reptes que ha d’afrontar i alguns exemples concrets que il·lustren el seu compromís. En aquest article, compartim els aprenentatges clau d’aquesta conversa i el paper que juguen les aliances estratègiques en aquest procés.

Quin paper creu BBVA que ha de jugar el sector financer en la transició cap a una economia més sostenible i baixa en carboni?

A BBVA creiem fermament que el sector financer no només ha de ser un facilitador, sinó un agent catalitzador del canvi cap a una economia més sostenible, inclusiva i baixa en carboni.

En aquest sentit, la transició cap a una economia descarbonitzada i sostenible requereix una transformació profunda de tots els sectors productius. En aquest context, el sector financer exerceix un paper essencial per la seva capacitat de canalitzar capital cap a models de negoci sostenibles, fomentar la innovació i acompanyar empreses i particulars en el seu procés de transició ecològica.

Des de BBVA, assumim aquest paper amb responsabilitat i una visió a llarg termini. Com a entitat financera global, tenim la capacitat —i l’obligació— d’impulsar decisions financeres que tinguin en compte no només la rendibilitat econòmica, sinó també l’impacte ambiental i social. Per això, treballem activament per oferir productes financers sostenibles, assessorament estratègic i suport tècnic als nostres clients.

Com s’integra la sostenibilitat en l’estratègia corporativa global de BBVA i quines oportunitats o beneficis ha generat aquesta integració fins ara?

A BBVA, la sostenibilitat és un dels pilars estratègics de la nostra visió de futur. Està integrada transversalment en la presa de decisions, en el disseny de productes, en la gestió de riscos i en la relació amb els nostres grups d’interès. El nostre Compromís 2025, llançat el 2018, és una fulla de ruta concreta: mobilitzar 300.000 milions d’euros en finançament sostenible entre 2018 i 2025. A tancament de 2024, ja hem superat aquesta xifra. En el nou cicle estratègic 2025-2029, ens comprometem a mobilitzar 700.000 milions d’euros addicionals.

Aquesta integració ha generat beneficis tangibles: ha reforçat la nostra reputació, ens ha permès obrir noves línies de negoci —com préstecs lligats a objectius de sostenibilitat o hipoteques verdes— i ens ha situat com una de les entitats líders en finances sostenibles a escala global. 

Quins considereu que són els principals reptes que ha d’afrontar BBVA (i el sector financer en general) per implementar de manera efectiva una estratègia sostenible?

Implementar una estrategia sostenible efectiva presenta múltiples retos. Algunos sonImplementar una estratègia sostenible efectiva presenta múltiples reptes. Alguns són comuns a tot el sector:

• Disponibilitat i qualitat de les dades ESG: Disposar d’informació fiable i estandarditzada continua sent un repte per avaluar riscos i oportunitats.
• Complexitat reguladora: L’entorn normatiu evoluciona ràpidament i exigeix una adaptació constant.
• Transformació cultural: Impulsar una cultura interna orientada a la sostenibilitat requereix formació, lideratge i una gestió del canvi sòlida.
• Risc de greenwashing: La credibilitat del sector depèn de la transparència i el rigor en la definició i seguiment dels criteris sostenibles.

A BBVA abordem aquests reptes amb un enfocament estructurat, recolzant-nos en la tecnologia, la col·laboració sectorial i el reforç continu de les nostres capacitats internes.

Podeu compartir un cas concret o una història inspiradora que reflecteixi l’impacte positiu de la feina de BBVA en sostenibilitat?

Un dels casos més recents que podem destacar és el d’una empresa del sector Pharma. Tot i que la seva estratègia i el seu acompliment mediambiental eren francament alts, els vam parlar de com un Marc de Finançament Sostenible podia ajudar-los, per exemple, amb els seus stakeholders i el seu pool bancari.

Ho hem treballat de la mà amb vosaltres (Anthesis) per oferir al client la millor versió d’un document que els ajuda a refondre l’estratègia empresarial i mediambiental alhora de fer-ho de manera transparent i rigorosa. A partir d’aquí, alguns finançaments han aprofitat aquest Marc per utilitzar els KPIs d’impacte definits, cosa que ha permès a l’empresa seguir operant en Finances Sostenibles d’una manera més ràpida, eficient i abaratint costos.

Aquest client ha valorat la capacitat de presentar-li tendències i millors pràctiques d’acord amb el seu perfil ESG, cosa que fem amb el coneixement de tenir 220 mil clients d’empreses a 13 països.

Des de la vostra experiència, per què és crucial que les empreses integrin criteris ESG en les seves operacions i estratègia financera? Com ajuda BBVA els seus clients en aquest procés?

Integrar criteris ESG (ambientals, socials i de governança) no és només una exigència reguladora o reputacional: és una qüestió de resiliència i competitivitat. Les empreses que incorporen aquests criteris milloren la seva capacitat d’anticipació, redueixen riscos, atrauen inversió i accedeixen a millors condicions de finançament.

BBVA ofereix un acompanyament integral per facilitar aquesta integració, des de diagnòstics ESG fins a finançament verd, passant per solucions digitals que permeten mesurar i reportar la petjada de carboni, així com simuladors per dissenyar estratègies de descarbonització.

Amb l’augment del rigor normatiu, cap a on haurien d’avançar les empreses per assegurar el compliment regulador? Quins avantatges competitius pot suposar alinear-se amb els estàndards vigents? 

El avance de marcos normativos como la Directiva CSRD, la Taxonomía de la UE o el Reglamento SFDR, obliga a las empresas a ser más rigurosas en la recopilacióL’evolució de marcs normatius com la Directiva CSRD, la Taxonomia de la UE o el Reglament SFDR obliga les empreses a ser més rigoroses en la recopilació i comunicació de la informació ESG. Aquelles que s’hi anticipen i s’hi alineen no només minimitzen riscos legals i reputacionals, sinó que accedeixen a oportunitats estratègiques com:

• Millors valoracions en processos d’inversió.
• Accés preferencial a finançament sostenible.
• Atracció de talent compromès.

A BBVA promovem el compliment regulador com una palanca de valor i competitivitat, i no només com una obligació.

Davant el context actual d’incertesa global, quines recomanacions donaríeu a les empreses que estan desenvolupant o reforçant les seves estratègies de sostenibilitat?

En un entorn marcat per la volatilitat geopolítica, la inflació i el canvi climàtic, la nostra recomanació principal és apostar per la sostenibilitat com a àncora estratègica. Algunes claus:

• Incorporar l’anàlisi de riscos climàtics i socials en la planificació financera.
• Diversificar les cadenes de subministrament amb criteris de resiliència i sostenibilitat.
• Invertir en eficiència energètica i digitalització com a palanques bessones de transició.

A BBVA acompanyem els nostres clients amb intel·ligència de mercat, solucions a mida i aliances estratègiques que redueixen la incertesa i reforcen el seu posicionament a llarg termini.

Quines són les principals tendències i direccions que estan marcant les inversions sostenibles actualment?

Les inversions sostenibles estan evolucionant ràpidament. Algunes de les principals tendències que observem són:

• Creixent demanda de productes amb impacte real, no només “verds” per etiqueta (per exemple: capital natural, gestió de l’aigua, agrobusiness o tractament de residus).
• Transition Finance: inversions amb vocació sostenible que encara no ho són completament.
• Transició justa: enfocada en la dimensió social de la descarbonització.
• Finances vinculades a resultats, com els préstecs associats a indicadors ESG.
• Ús de tecnologia i big data per mesurar el rendiment sostenible.
• Prevenció del greenwashing en les operacions de finançament sostenible.

A BBVA treballem activament per anticipar-nos a aquestes tendències i adaptar-les a les nostres solucions d’inversió i finançament.

Quin valor ha aportat Anthesis en el camí de BBVA cap a la sostenibilitat?

Anthesis és un company de viatge per a BBVA en la nostra evolució cap a un model sostenible. Aquesta transició requereix la col·laboració de molts agents i, per tant, a BBVA hem de generar ecosistemes i aliances on cadascú aporti la seva àrea específica d’expertesa.

L’experiència d’Anthesis ens ha permès desenvolupar metodologies rigoroses per analitzar actius, projectes i clients sostenibles; alinear els nostres requisits i productes amb els estàndards de mercat més exigents; alhora que formar els nostres equips interns en aspectes crítics de la sostenibilitat i mesurar i comunicar amb precisió el nostre impacte ambiental i social.

La col·laboració amb Anthesis exemplifica el valor de les aliances estratègiques per avançar amb profunditat, ambició i credibilitat en l’agenda sostenible.

Algunes reflexions finals que vulguis compartir?

La sostenibilitat no és una opció, és una necessitat. A BBVA estem convençuts que només les organitzacions que integrin aquesta visió de manera autèntica i transversal podran afrontar amb èxit els desafiaments presents i futurs. Continuarem treballant amb els nostres clients, socis i amb la societat per fer possible una transició justa, ordenada i ambiciosa.